Friendtalkative Podcast

EP1533 Deep Conversation แฟนดีกับเราช่วงแรก ๆ หลัง ๆ ไม่ค่อยช่วยจุนเจือเรื่องการเงินเลย

มีคนมาปรึกษาว่า อยู่กับแฟนมา 4-5 ปี ช่วงปีแรก ๆ คือช่วยเหลือกันตลอด ขนาดมีลูกแล้วตอนนั้นค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นก็ยังช่วยกันเหมือนเดิม แต่พอช่วงปีที่ 3 ของการคบกันก็ไม่เคยหยิบยื่นให้เลย เพราะจ่ายค่ารถไปหมด แถมมีค่าใช้จ่ายส่วนตัว แฟนเราก็มีรับผิดชอบเรื่องลูกบ้าง แต่ส่วนใหญ่พ่อแม่แฟนจะรับผิดชอบเกือบทั้งหมดเพราะเขาเอาหลานไปเลี้ยง มีบางครั้งที่พ่อแม่แฟนก็มาขอเงินเราด้วยซึ่งแฟนเราก็ไม่เคยให้เงินเราเลย โดยรวมแล้วแฟนเราก็รับผิดชอบตัวของเขาเองแค่นั้นเลย ตอนนี้เราต้องทนเลี้ยงดูเขา ที่มีทั้งค่าห้อง ค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เต็มไปหมด จนกระทั่งมันสะสม แล้วเราก็เลยตัดสินใจจะจบความสัมพันธ์ พร้อมกับหางานใหม่เพื่อออกจากวังวนนี้ เพราะว่าเราให้แฟนเราออกไปอยู่ที่อื่นเขาก็ไม่ยอม เราผิดเหรอคะ เราเหนื่อยจริง ๆ กับเรื่องนี้

- เมื่อเวลาเปลี่ยนคนก็มักจะเปลี่ยนไป แต่ปัญหาจริง ๆ ไม่ได้อยู่ที่ตรงนั้น

- ความสุขของชีวิตจะเนื่องด้วยความสมบูรณ์ของจิตใจ มากกว่าความสมบูรณ์ของครอบครัว

- ถ้าใจของเราบอกว่าให้แยกกันอยู่ หรือว่าเลิกกันแล้วพลังนี้มันรุนแรงมาก ๆ ก็ให้ตัดสินใจตามนั้น

- การที่เรามีลูกด้วยกัน การตัดสินใจส่วนหนึ่งก็ให้คิดถึงลูกด้วยเสมอ อย่ามองแค่ความรู้สึกของตัวเองเด็ดขาด

- เรื่องเงิน ๆ ทอง ๆ เป็นเรื่องที่ไม่เข้าใครออกใคร มันเหมือนว่าเราจะไม่สามารถตอบได้ว่า ถ้ามีเงินแล้วทุกอย่างจะดีกว่านี้ไหม

EP1529 Special Formula ปัญหาของการซื้อและถือหุ้นเป็นเรื่องเล็กถ้ามันมีแนวโน้มที่ดี

ข้อความโพสต์จาก Mark Minervini ได้เขียนข้อความไว้ว่า "คำคมของวันนี้ก็คือ มันไม่มีอะไรที่เราจะไปต่อต้านการซื้อและถือหุ้น แต่มันจะต้องย้ำเตือนตัวเองว่าให้ต่อต้านการซื้อและถือหุ้นที่มันไม่มีแนวโน้มที่จะขึ้นอีกต่อไป"

- เราถือหุ้นได้ แต่ไม่ใช่ว่าเราจะต้องถือหุ้นทั้งหมดที่เราเคยซื้อ

- หากว่าหุ้นที่เราซื้อและถือมันไม่มีโอกาส หรือแนวโน้มที่จะขึ้นน้อยมาก ให้ขายหุ้นนั้นทิ้งโดยไม่ต้องคิดมาก

- ตั้งกรอบเวลาให้ชัดเจนว่า หุ้นที่เราจะถือต้องการถือเท่าไหร่และนานแค่ไหน ไม่ใช่ว่าซื้อทุกตัวแล้วไม่ยอมขาย

- บางคนมีหุ้นในพอร์ตเกิน 10 ตัว แถมบางคนมีเป็น 100 ตัว ซึ่งเราจะไม่สามารถโฟกัสได้เลยว่าหุ้นแต่ละตัวนั้นมีประสิทธิภาพอย่างไร

- แนวโน้มเป็นตัวกำหนดว่าเราควรจะซื้อและถือ หรือขายมันทิ้งไป ไม่ใช่จำนวนขาดทุนอย่างเดียว เพราะจะต้องดูว่าอะไรเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุด

EP1528 Book Talk หนังสือ กุญแจอ่านงบการเงิน

หนังสือ กุญแจอ่านงบการเงิน ของ เอิญ สุริยะฉาย

- กุญแจที่ไขไปสู่อีกประตูของความสำเร็จ ก็คือการอ่านงบการเงินอย่างละเอียด

- ปัญหาของนักลงทุนส่วนใหญ่ ไม่ค่อยเข้าใจความแตกต่างระหว่างหนี้สินที่ดีกับหนี้สินที่เสีย

- เราจึงต้องสังเกตงบกระแสเงินสดให้บ่อยครั้ง จำนวนวันที่เราต้องชำระหนี้คืนกับเจ้าหนี้ก็สำคัญ

- ศึกษางบการเงินไปเรื่อย ๆ โลกของการเงินไม่มีวันจบสิ้น มันจะทำให้เรารู้สึกมหัศจรรย์ว่ามีอะไรแบบนี้ด้วย

- หนังสือของผู้เขียนอาจจะมีความคล้ายคลึงกันมาก แต่ยังไงแล้วอ่านซ้ำหลายรอบเป็นสิ่งที่จำเป็น

EP1526 Special Formula 5 กฎของการเป็นนักเทรดที่จะทำเป็นอาชีพ

ข้อความโพสต์จาก Mark Minervini ได้เขียนข้อความไว้ว่า "5 กฎที่เราจะสร้างชีวิตให้เป็นนักเทรด 1. เอาเงินออกมาจากบัญชี และไม่ต้องสนใจผลลัพธ์ และไม่ต้องคำนึงถึงจุดที่สมบูรณ์แบบไปเสียทุกอย่าง 2. เลือกท่ามาหนึ่งท่า เลือกฟังครูสอนเพียงหนึ่งเดียว ที่จะมาเป็นผู้นำทางให้กับเราว่าเขาได้ผ่านประสบการณ์ที่โชกโชนมาบ้างไม่มากก็น้อย 3. อย่าเพิ่งรีบตัดสินว่าทำได้หรือไม่ได้ ไม่ต้องสนใจนาฬิกาที่กำลังเดินไป ไม่ต้องกำหนดแรงต้านให้กับตัวเอง แล้วก็ให้เวลาตัวเองได้ทดลอง 4. ยอมรับทุกผลลัพธ์ที่เกิดขึ้นใน ณ ตอนนี้ที่มันจะมาเป็นครูสอนที่ดี จงสนใจใคร่รู้เกี่ยวกับการสูญเสียหรือผิดพลาด แล้วมองเป็นบทเรียนที่ล้ำค่า และ 5. จงฝึกซ้อมตัวเองในการเทรดว่าเป็นความสำคัญมากที่สุดลำดับต้น ๆ ในทุกวัน"

- อย่าเพิ่งรีบที่จะประสบความสำเร็จจากการเป็นนักเทรดโดยเด็ดขาด

- หากว่าเรารีบ ผลลัพธ์ที่น่าจะเป็นไปในทิศทางที่ควรจะเป็นนั้นจะไม่สามารถปรากฏขึ้นมาได้เลย

- ใช้เวลา ใช้เวลา และใช้เวลา ทุกการเดินทางจำเป็นจะต้องใช้เวลา เพราะบางทีจุดเรียนรู้คือจุดเดือดที่สูงพอสมควร

- สนใจใคร่รู้ในเรื่องที่ควรสนใจ เช่น หน้าเทรด ระบบเทรด จิตวิทยาการเทรด และจำนวนเงินที่ลงไปในแต่ละครั้งที่เราเทรด

- เมื่อเรามีเป้าหมายชัด วันนี้ที่เราพอทำได้คือ ฝึกซ้อมในการเทรดให้มากที่สุด ใช้เงินจำนวนหนึ่งที่เราพอที่จะเสียได้ แต่ก็รู้สึกชัดถ้าเราเสียเงินไป

EP1523 Special Formula ทุกครั้งที่ราคาหุ้นย่อลงไม่ใช่ว่าจะเป็นจุดเข้าซื้อไปเสียหมด

ข้อความโพสต์จาก Mark Minervini ได้เขียนข้อความไว้ว่า "สำหรับนักลงทุน นั่นไม่ใช่สิ่งที่ดีที่เวลาราคามันย่อลงมาแล้วจะมองว่ามันคือโอกาสของการซื้อ ความผันผวนไม่ใช่เรื่องใหญ่ แต่เมื่อไหร่ก็ตามที่เราต้องเติมเงินใส่เข้าไปหรือว่าเริ่มอยากให้หุ้นมันขึ้น มันจะไม่ใช่สิ่งที่ดีเลยที่จะบอกว่าการที่ราคาร่วง 50%-90% คือโอกาสในการซื้อ แต่ความเป็นจริงเราจะต้องจัดการความเสี่ยงเพื่อที่จะเลี่ยงให้หุ้นร่วง รักษามูลค่าของสินทรัพย์ และให้ดูว่ามันจะสามารถสร้างกำไรทบต้นได้หรือไม่ คำตอบก็คือความผันผวนเป็นสิ่งที่อันตราย จงเคารพและเลี่ยงได้ยิ่งดี"

- หากว่าเราต้องการจะซื้อหุ้นที่ย่อจริง ๆ เราก็ต้องดูกราฟทางเทคนิคให้ดี ๆ เพื่อป้องกันการขาดทุน

- สิ่งที่เรารับรู้ กับสิ่งที่มันเป็นไปอาจจะแตกต่างกันอย่างสิ้นเชิง ปัญหาก็คือต้องสังเกตว่าเรารับรู้ตรงกับความจริงไหม

- ไม่ใช่เราจะไปนั่งบอกว่า ทุกการลงของราคาหุ้นมันจะจบลงที่ใจเราคิด เพราะเราไม่มีทางรู้จนกว่ากราฟจะสร้างแนวรับที่ชัดเจน

- จุดตัดขาดทุนจะเป็นตัวเน้นย้ำว่า เราพลาดไปแล้ว อย่ามัวแต่มองเงินจนลืมอนาคตที่เราสามารถสร้างได้อย่างเด็ดขาด

- นักลงทุนไม่ใช่ง่ายที่จะเป็นอาชีพนี้ เพราะมันไม่มีใครมาบอกให้เราทำ เราทำงานนี้ด้วยเหตุผลใดก็ตามขอให้ตั้งใจทำ

EP1522 Book Talk หนังสือ Wealth Exposed

หนังสือ Wealth Exposed: This Short Argument I Overheard Made Me A Fortune... Can It Do The Same For You? ของ M.J. DeMarco

- การสนทนาที่มีมูลค่าแบบประเมินค่ามิได้เป็นอย่างไร นั่นคือการสนทนาที่มาจากการตกตะกอน

- อย่าหยุดที่จะเรียนรู้ สังเกตทุกสรรพสิ่งให้ได้แล้วเราจะเข้าใจว่าทุกเรื่องในชีวิตสามารถพัฒนาไปได้

- ถ้าเราอยากจะกินเค้กชิ้นใหญ่ เราก็ต้องสร้างแป้งให้มากยิ่งขึ้น ไม่ใช่ไม่ลงทุนลงแรงอะไรเลย

- มันคงเป็นไปไม่ได้ถ้าไม่ใคร่รู้กับบางสิ่งบางอย่างมาก ๆ การที่เราจะร่ำรวยได้ก็จำเป็นจะต้องสร้างผลกระทบด้านบวกให้มาก

- งานประจำเป็นงานที่มั่นคง แต่ไม่ใช่งานที่จะสามารถสร้างอิสรภาพทางการเงินได้ รวมไปถึงเราต้องเข้าใจว่าทิศทางสำคัญกว่าความเร็วเสมอ

EP1519 Book Talk หนังสือ Mastering the Market Cycle

หนังสือ Mastering the Market Cycle: Getting the Odds on Your Side ของ Howard Marks

- สินทรัพย์ภายใต้การจัดการรวมของ Oaktree ทั้งหมด อยู่ที่ 193 พันล้านเหรียญสหรัฐ หรือราว ๆ 6 ล้านล้านบาท

- การจะรู้ว่าเราควรจะลงทุนในสินทรัพย์ใด ณ ช่วงเวลาใด จะขึ้นอยู่กับความรู้ บวกกับผลตอบแทนเฉลี่ยนับตั้งแต่ต้นปี (YTD)

- ประวัติศาสตร์จะซ้ำรอยเดิม แต่จะไม่ได้เหมือนเดิมแบบครบถ้วนสมบูรณ์ มันจึงมีจุดแตกหักของการเข้าไปลงทุนของรายย่อยได้เสมอ

- กองทุนของเอกชน และกองทุนของรัฐบาล ล้วนมีสิ่งที่คล้ายคลึงกันนั่นก็คือ เขาจะไม่ยอมขาดทุนโดยเด็ดขาด แล้วถ้าเกิดการขาดทุนรายย่อยจะเจ็บหนักสุด

- ระยะเวลาของวัฏจักรตลาด คือ 1. เริ่มมองโลกในแง่ดี 2.ตื่นตัว นี่คือจุดสูงสุดของอารมณ์ หลังจากนั้น 3.เริ่มผิดคาด 4.เริ่มมองโลกในแง่ร้าย 5.ยอมแพ้ นี่คือจุดต่ำสุดของอารมณ์ และ 6.เริ่มฟื้นตัวต่อไป

EP1517 Special Formula ปัญหาใหญ่ของการเทรดคือไม่ยอมรับว่าตัวเองห่วยแตก

ข้อความโพสต์จาก Mark Minervini ได้เขียนข้อความไว้ว่า "ทุกครั้งที่คุณกำลังโทษสิ่งนอกตัวคุณ คุณกำลังอยู่ในภาวะที่ขาดการพึ่งพาตนเอง ตลาดหุ้นไม่ได้เป็นคนที่ควบคุมทุกอย่าง มันไม่มีคนที่สมรู้ร่วมคิดที่จะมากำจัด 'คนตัวเล็ก ๆ' แล้วมันก็ใช่ คุณสามารถเอาชนะตลาดหุ้นได้และมันจะเกินกว่าที่คุณวาดฝันเอาไว้อีก แต่ก่อนอื่นอย่างแรก คุณต้องรับผิดชอบการกระทำของตัวเอง 100% ถึงผลลัพธ์ที่จะเกิดขึ้น คุณต้องรู้ชัดว่าบริบทที่เผชิญอยู่เป็นเพียงประสบการณ์หนึ่งเท่านั้น คุณสามารถควบคุมสิ่งที่ควบคุมได้ คุณจำเป็นต้องรับรู้ในตอนนี้เลยว่า ฉันมันห่วยแตก จนกระทั่งตระหนักรู้ให้ได้ว่าเราไม่ได้เรื่องจริง ๆ หลังจากนั้นมันจะทำให้คุณหาเหตุผลต่าง ๆ นานาที่จะทำให้ภาพลักษณ์ดูดีอยู่ แต่มันคงไม่ช่วยคุณหยุดคำตำหนิใด ๆ ได้ และคุณจะไม่สามารถยกระดับทักษะ เพียงเพราะคุณได้ละทิ้งอำนาจอันชอบธรรมที่คุณมีไปหมดสิ้นแล้ว ตัวเลือกที่จะยอมรับว่า โอเคฉันต้องปรับปรุงให้ดีขึ้นมากกว่านี้ ซึ่งผมได้เทรดมาห่วยแตกร่วม 6 ปี และมันก็ส่งผลต่อความอ่อนแอในจิตใจ จนมันทำให้จิตใจแข็งแกร่งขึ้น แน่นอนว่าคุณก็สามารถเป็นแบบผมได้เหมือนกัน มันจึงเป็นจุดเริ่มต้นใหม่ว่าชีวิตจะต้องไม่มีข้ออ้างใด ๆ เลย"

- ปัญหาใหญ่ที่สุดของการรับรู้ว่าเราต้องควรปรับปรุง คือการยอมรับตัวเองว่าพัฒนาได้หรือไม่ได้

- ไม่ใช่ทุกคนจะพัฒนาตนเองได้ แล้วก็ไม่ใช่ทุกคนจะยอมรับความพ่ายแพ้ได้ ชีวิตมาสอนเราคนละแบบกัน

- การเทรดแบบห่วยแตกมันอยู่ที่เราจะตระหนักมันได้รวดเร็วแค่ไหน เพราะไม่ใช่แค่การเทรดแต่มันรวมถึงทุกสิ่ง

- รับรู้ภาพที่มันเป็นไปให้ได้ไวที่สุด อย่าเนิ่นช้านานเกินไปเพราะมันจะเสียเวลาโดยใช่เหตุ

- ตลาดหุ้นไม่ได้เป็นบ่อนการพนัน แต่มันคือภาพสะท้อนของตัวเราเองไม่ว่าเรื่อง ความโลภ ความโกรธหรือความหลงนั่นเอง

EP1513 Book Talk หนังสือ How The Mighty Fall

หนังสือ How The Mighty Fall: And Why Some Companies Never Give In ของ Jim Collins

- ปัญหาของบริษัทที่ต้องล้มหายตายจาก สาเหตุหลัก ๆ นั้นเกิดจากอะไรแล้วเลี่ยงได้ไหม

- เมื่อเราร่วงลงเราจงยอมรับยืนหยัด แล้วก็ต่อสู้ต่อไปให้ได้ สิ่งนี้ย่อมเป็นแง่มุมของการดำเนินชีวิตต่อไป

- 5 ระยะของการถดถอย ก็คือ 1. ความสำเร็จอันโอหัง 2. ขาดการตระหนักถึงคำว่ามาก 3. หลีกเว้นความเสี่ยงและภัยอันตราย 4. การหาทางรอด และ 5. การจำนนที่ไม่ปรารถนาหรือความตาย

- คนที่ถูกต้องย่อมเป็นกุญแจสำคัญขององค์กรที่ปรารถนาอย่างยิ่ง ที่จะทำให้มันรอดพ้นต่อไปได้อย่างยาวนาน

- ปัญหาของบริษัทส่วนใหญ่ ก็คือไม่เข้าใจคำว่าการยอมรับกับยอมแพ้นั้นแตกต่างกัน ลองจัดการกับความพ่ายแพ้อย่างไรให้มีชัยชนะ

EP1511 Special Formula เศรษฐกิจช่วงนี้ควรทำอะไรดีระหว่างลงทุนกับซื้อบ้าน

ข้อความโพสต์ Morgan Housel ได้เขียนข้อความไว้ว่า "สองเศรษฐกิจ ที่ได้ซื้อบ้านก่อนปี 2022 ซึ่งแตกต่างกับคนที่ไม่ได้ซื้อนั่นก็คือ ดอกเบี้ยเงินฝากสูงกว่าการดอกเบี้ยจำนอง แล้วดอกเบี้ยสินเชื่อการจดจำนองสูงถึง 7% จึงเพิ่มน้ำหนักการตัดขายออกไป"

- ยุคนี้ต้องลงทุนอย่างเดียว นี่คือความคิดเห็นหนึ่งที่ผุดขึ้นมาหลังจากได้เห็นการพาดหัวข่าวเกี่ยวกับเศรษฐกิจ

- ถ้าหากเราซื้อบ้านตอนนี้ด้วยสินเชื่อ เราก็จะเสียดอกเบี้ยที่ค่อนข้างสูงมาก แล้วถ้าหากว่าไม่สามารถชำระหนี้ตรงเวลาก็มีความเสี่ยง

- บางช่วงเวลาการออมเงิน รวมไปถึงการลงทุนในกรอบที่เรามั่นใจ เราจะได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการใช้จ่ายเงินไป

- อย่าลืมว่าจังหวะเวลาในการลงทุนและซื้อของเป็นเรื่องของเวลา หากเราไม่รู้เรื่องนี้เราจะพลาดโอกาสของชีวิตไป

- ทั้งนี้ การโต้คลื่นกับเศรษฐกิจเป็นสิ่งที่ดี เพียงแค่เราสังเกตอะไรบ้าง ไม่เช่นนั้นเราจะไม่เห็นสิ่งที่ควรเห็น